保険は万が一に備えるものであり、保険に加入するということは非常に重要な契約の一つです。
私達は総合的な視点から、お客様が加入されている保険の分析を行うことによりお客様にとって本当に必要な保障額を割り出し、あらゆる保険会社の商品の中からお客様に最適な保険を選び出した保険プランをご提供いたします。
個人のお客様 ・個人で事業を行っている方 ・相続税の納税資金が心配な方 ・多くの保険に加入している方
法人のお客様 ・事業保障額に適合した保険に加入していない場合 ・退職金準備が不充分な場合 ・決算対策が必要な場合
ご相談の内容 業績が低迷しており、経費の削減を行うに当たって保険契約を整理したい。 ただ、万が一のために最低限必要な保険には加入していたいが、どの保険が必要なのかよくわからない。
対 策 以下の手順で目的を再認識し保険プランを構築します。
手 順 （１）現在契約している保険の保険金額、保険料等をグラフ化し一覧表にまとめる （２）保険に加入する目的をヒアリング （３）複数の保険会社の保険商品の中から、最適な保険商品を検索 （４）目的に応じた保険商品、保障額を算出し保険プランを作成 （５）プランに基づき、不必要部分は解約又は払済みとし、必要部分は新規加入又は継続する この事例の場合、対策前の年間保険料が800万円であったものが、対策後は2分の1の400万円にすることができました。
業務スタンス
